НБУ збирається впровадити нові обмеження на банківські операції

Національний банк України (НБУ) готується до впровадження низки нових обмежень на банківські операції з метою боротьби з ухиленням від сплати податків та протиправними схемами.

Одним із ключових нововведень стане запровадження лімітів на перекази коштів з картки на картку. Відтепер сума переказу не зможе перевищувати рівень доходу, який клієнт задекларував при оформленні банківських продуктів. Тобто, якщо в анкеті вказано дохід у 20 тисяч гривень, то переказати можна буде не більше цієї суми. У випадку перевищення ліміту, банківська картка клієнта може бути заблокована.

Заступник голови НБУ Дмитро Олійник пояснив, що така ініціатива дозволить ускладнити використання банківської системи для незаконних фінансових операцій та мінімізувати ризики відмивання коштів.

Крім того, Національний банк планує створити два нових реєстри:

• Реєстр скомпрометованих банківських карток: до цього реєстру потраплятимуть картки, які були використані для здійснення шахрайських операцій або інших протиправних дій.
• Реєстр “неблагонадійних” торговців: цей реєстр міститиме інформацію про підприємців, які систематично порушують законодавство або беруть участь у сумнівних фінансових схемах.

За словами голови НБУ Андрія Пишного, такі заходи є необхідними для захисту фінансової системи України та збереження стабільності національної валюти. Водночас він підкреслив, що Національний банк прагне збалансувати необхідність боротьби з фінансовими злочинами та забезпечення зручності для клієнтів банків.

Нові правила мають набути чинності вже найближчим часом. Банки отримали завдання домовитися про порядок застосування нових лімітів та критерії включення до реєстрів.