Тепер банки звітуватимуть про всі карткові платежі населення незалежно від суми

З 5 червня НБУ наказав українським банкам звітувати про всі карткові платежі населення незалежно від їхньої суми.

Таким чином передаватимуть НБУ дані щодо трьох видів карткових операцій:

1. P2P-перекази (один одному на картку);

2. Поповнення/зняття готівки з карток у касах або банкоматах;

3. Оплати в Інтернеті.

За інтернет-проплатами НБУ запросив детальну інформацію з номерами карткових рахунків, з яких відбуватимуться платежі, а також із даними про одержувачів — ЄДРПОУ інтернет-майданчика/магазину, кількістю проплат, усіх сум. Причому у розрізі всіх карток — як карток, випущених українськими банками, так і карток іноземних банків. Українські банки, які обслуговують інтернет-торговців, мають інформацію про всіх.

У той же час НБУ не запитав відомостей про карткові оплати людей у магазинах.За трьома вищевказаними картковими операціями банки передаватимуть НБУ дані про всі платежі. Не тільки щодо великих (від 400 тис. грн), за якими інформація і так автоматично йде до Держфінмоніторингу, як вимагає чинне законодавство. А про всі без винятку – на будь-яку суму.

Невідома мета цих дій. У банківському середовищі зараз обговорюється три версії з цього приводу: хтось думає, що НБУ жорсткіше перевірятиме платіжну дисципліну торговців (правильність присвоєння MCC-кодів), як було з гральним бізнесом, хтось вважає, що інформацію збирають для силових органів, хтось – для податкової. Можливо, для надання правоохоронцям/фіскалам інформації на запит.